9月15日晚间，ST银亿(1.510,-0.03,-1.95%)(000981)发布公告称，公司因涉嫌信息披露违法违规，被证监会立案调查。同时，公司实际控制人兼董事长熊续强、副董事长张明海、副董事长兼执行总裁方宇、董事兼总裁王德银、财务总监李春儿分别收到中国证券监督管理委员会《调查通知书》。在被证监会立案调查前，公司已经确认存在严重的信披违规行为，公司最终受到处罚是大概率事件。届时，投资者将能够向上市公司进行索赔。

被查前已经确认违规

值得注意的是，ST银亿在被查前已经遭到了监管的处罚。

公司此前公告，公司及相关人员于2019年6月10日收到中国证券监督管理委员会甘肃监管局下发的《行政监管措施决定书》。甘肃证监局明确表示，经查，ST银亿公司2018年度共发生7笔大股东非经营性资金占用，资金占用发生额为34.51亿元。截止2019年4月30日尚有22.48亿元未归还，占最近一年公司净资产的15.38%。上述行为未及时履行信息披露义务，违反了《上市公司信息披露管理办法》第二条、第三条的规定。根据《上市公司信息披露管理办法》第五十九条和第六十三条的规定，甘肃证监局决定对公司采取责令改正的行政监管措施。证监局同时要求，公司应当立即采取积极措施，收回被大股东占用的资金。

仅从甘肃证监局的这一行政监管来看，公司已经明确存在重大违规。基于此，在2018年1月1日至2019年4月30日期间买入ST银亿并在2019年4月30日晚间依然持有的投资者可以将姓名、联系电话、交易记录发送到电子邮箱jzqsp2016@126.com参与由《金陵晚报》“易索赔”频道组织的索赔，并在打赢官司前无需支付任何费用。

资金占用问题仍未完全解决

自大股东资金占用问题暴露以来，大股东就承诺会解决这一问题。从大股东的举动来看，公司确实有在行动，但是问题距离完全解决仍有不少距离。最新的举措是，控股股东银亿控股以其全资下属子公司宁波聚亿佳持有的普利赛100%股权(间接持有康强电子(16.750,-0.01,-0.06%)19.72%的股权)抵偿对公司的部分占款，但目前仍有十几亿元的资金占用并未解决。

收到巨额资金占用问题的拖累，ST银亿自身也违约不断。半年报数据显示，银亿股份一年内到期的非流动负债约58.28亿元，同比增长7.58%。经营活动产生的现金流量净额为7.70亿元，同比下降43.16%。贷款偿还率和利息偿付率分别为31.82%、44.8%。截至8月31日，到期未清偿债务累计金额为42.57亿元，其中逾期公司债券本金为18亿元。

2019年6月27日，中诚信证券评估有限公司出具《银亿房地产股份有限公司2015年面向合格投资者公开发行公司债券(第一期)、2016年面向合格投资者公开发行公司债券(第一期、第二期、第三期)跟踪评级报告(2019)》(信评委函字[2019]跟踪1005号)，维持银亿股份主体信用等级C，维持15银亿01、16银亿04、16银亿05和16银亿07信用等级C。上述级别反映了公司不能偿还债务。

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