近年来，犯罪团伙借用银行行长办公室骗取客户信任，以达到诈骗钱财的案例已屡见不鲜。殊不知，医院领导的工作办公室也能用作诈骗场所。

从裁判文书网了解到，某医药公司利用江西三甲医院领导办公室后精准“设局”，成功骗取了山东威高融资公司2000万融资款。

尽职调查期间接受性贿赂

经抚州市临川区人民法院查明，2016年8月，被告人宋某云入职山东威高融资租赁公司（以下简称威高公司），担任该公司的业务经理。威高公司员工闫某正办理离职，遂将福州申瑞医疗器械有限公司（以下简称申瑞公司）的融资保理业务交给宋某云承接。

申瑞公司以虚假的抚州市第一人民医院2500万余元应收账款为担保，向威高公司申请2000万元的贷款。申瑞公司负责融资和医疗器械销售的副总熊某（另案处理）称，抚州市第一人民医院愿意在《应收账款转让通知书》上签字，宋某云遂答应促成与申瑞公司的保理业务。

2018年10月15日，宋某云与威高公司的风控经理许某来到福州做尽职调查。尽职调查期间，宋某云接受熊某等人的吃请以及性贿赂。

根据熊某证实，闫某、宋某云以及威高公司风控经理许某到申瑞公司进行尽职调查，对之前资料进行再次核实，当天吃完饭后到会所唱歌，唱完歌还安排小姐陪睡觉。

威高公司风控经理许某表示，按照威高的保理业务流程，在收集客户材料并撰写尽职调查报告后，将所有材料和报告提交到风控部进行审批，然后业务经理要去客户（申瑞公司）和应收账款的债务方（抚州市第一医院），现场查看双方的财务系统，核对是否一致。

在完成申瑞公司的调查后，2018年10月31日，宋某云与许某分别乘飞机来到抚州做尽职调查。在昌北机场等待申瑞公司的人接机时，宋某云与闫某在电话中共谋，将申瑞公司的贷款利息由13%降低至10%左右，然后从中获取好处费。

当天下午15时许，宋某云与许某两人没有直接与抚州市第一人民医院联系调查事宜，而是在申瑞公司的人员安排下，一同前往抚州市第一人民医院。

此时，申瑞公司实控人陈仲灿已在抚州市第一医院精心布好了局，正等待宋某云与许某两人到来。

成功骗取威高公司2000万元

据威高公司风控经理许某证实，到医院是下午5点钟左右，当时申瑞公司财务总结谢升带着其和宋某云在抚州市第一人民医院新院区的门诊楼下车，从门诊大楼一楼大厅左手边的电梯到五楼，出了电梯右边是一道防盗门，门口有门禁，需要里面的人开门禁才能打开。其看见谢升按了门禁上503门铃，跟里面的人说：“姜科长，我们来医院拜访一下。”里面的人就把防盗铁门打开，其和宋某云、谢升三人进了503室。

“503室里面是一个50多岁的男子，穿着一身白大褂，进门后看见整个办公室很大，左手边是一个会客区，有沙发、茶几、饮水机，右手边是一个办公区，有一个很大的办公桌，上面的办公电脑，后面还有一排书柜。许某表示，当时的印象肯定是一个医院领导的办公室。

谢升在向“姜科”长说明了来意后，要求查看抚州市第一人民医院和申瑞公司的应付账款，查验之间的债权债务关系是否真实存在。姜刚开始不愿意让查看，后在谢升劝说下，才走到办公区打开桌上电脑，把抚州市第一人民医院对申瑞公司的应付账款页面调出来。

经确认核实，双方财务资料是一致的。许某表示，姜拿手机打电话叫了一个20至30岁左右的女子上来盖章。只听到“姗姗，你上来一下，把医院印章拿上来，我们要与威高租赁公司办理业务，需要用印。”过了三、五分钟左右，“姗姗”拿着装公章的银色小盒和《应收账款转让通知书》等资料，确认无误之后，“姗姗”在《应收账款转让通知书》、《应收账款转让通知书回执》等资料上盖了“抚州市第一人民医院”的公章。

一切都看起来很自然的，许某及宋某云等人也顺利完成了尽职调查。当晚，申瑞公司安排吃晚饭后又到酒店KTV唱歌，并安排唱歌女子陪睡。次日，许某及宋某云收下申瑞公司的“土特产”后返回。

与此同时，申瑞公司申请的保理项目也在威高公司顺利推进，经召开项目评审会后，风控部门将项目上报到威高的金控集团。2018年11月20日，威高公司给付申瑞公司2000万元贷款。2018年11月22日，闫某从申瑞公司得到40万元好处费。其中，宋某云分得了5万元。

申瑞公司诈骗尝到甜头后，又向威高租赁申请第二笔5000万元的保理业务。此时，威高公司才发现申瑞公司提供给其的资料以及抚州市第一人民医院的应收账款都为虚假。

三甲医院办公室被“设局”真相

那么，坐在抚州市第一人民医院503办公室的“姜科长”是谁，给资料盖章医院公章的女子“珊珊”又是谁？而他们又是如何进到医院这间领导的办公室。

事实上，配合威高公司尽职调查的的“姜科长”“珊珊”都是早已安排好的，是一场由申瑞公司实控人陈仲灿精心布下的局。

当时申瑞公司早已资金链断裂，而“珊珊”是申瑞公司员工，陈仲灿向其承诺在完成融资后给其发工资，“姜科长”亦是陈仲灿安排好的人。不仅如此，就连在医院503办公室登录的财务系统，也是伪造过的。

另据证言显示，申瑞公司实控人陈仲灿和抚州市第一人民医院书记李昱认识，尽职调查当日，恰好医院开全体大会，人员不能随便进出，也给申瑞公司作案创造的契机。李昱在证言中表示，其认识陈仲灿，2018年10月31日之前，陈仲灿可能到过办公室，其不在的时候让人接待陈仲灿。

就这样，一场精心设计好的骗局，成功的骗取到了威高公司的2000万元贷款。当然，威高公司的尽职调查人员也存在不严谨的情况。

包括在抚州第一人民医院尽职调查期间，以及在中登网查询申瑞公司应收账款转让情况方面，都曾发生过疑点，但并未更进一步进行深究。

根据被告人宋某云事后承认，在尽职调查过程中存在失职。一是过于信任申瑞公司提供的资料，而且申瑞公司安排吃住、唱歌基本每次都喝醉，第二天昏昏沉沉没有足够精力投入工作，也没有单独到抚州第一人民医院对医院人员身份进行核实；二是在中登网查询申瑞公司应收账款疑点时，仅单方面向申瑞公司求证，并未与相关融资保理公司核实。

骗局破灭 多人获刑

2019年3月4日，威高公司发现申瑞公司提供给其的资料以及抚州市第一人民医院的应收账款都是虚假的，遂向法院起诉了申瑞公司，同时要求抚州市第一人民医院承担连带责任。2019年12月至2020年1月，被告人闫某、宋某云、申瑞公司熊某陆续被公安机关抓获。

法院认为，在本案中，申瑞公司实际控制人陈仲灿伙同他人以虚假的抚州市第一人民医院2500万余元应收账款为担保，向威高公司申请2000万元的贷款。宋某云作为威高公司调查人员与威高公司的风控经理许某来到福州做尽职调查。尽职调查期间，宋某云接受申瑞公司熊某等人的吃请以及性贿赂。

法院指出，在抚州进行尽职调查中，申瑞公司的实际控制人陈仲灿指使他人冒充成抚州市第一人民医院财务科科长，登录了伪造的抚州市第一人民医院财务系统，假装与宋某云核对相关的合同以及发票。还按照事先约定，打电话给冒充成抚州市第一人民医院办公室工作人员，使用伪造的公章在《应收账款转让通知书》和回执上盖章。导致威高公司被申瑞公司骗取2000万元贷款。

另，被告人宋某云因接受申瑞公司贿赂，在抚州进行尽职调查中，没有独立进行调查，而是由申瑞公司安排调查工作，没有尽基本调查职责和审慎义务而失职，导致申瑞公司通过宋某云的失职行为骗取威高公司贷款人民币2000万元，系被告人宋某云失职行为与陈仲灿等人的涉嫌诈骗犯罪行为结合造成。

法院指出，被告人宋某云为了促成交易，没有负尽职调查职责，收受商业贿赂，构成犯罪，对其应追究刑事责任。

法院一审判决，被告人宋某云犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年三个月。另涉案人员闫某犯非国家工作人员受贿罪，判处有期徒刑一年；涉案人员熊某犯合同诈骗罪，判处有期徒刑十二年七个月。其余涉案人员另案处理。

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